客户去保险公司就职上班了,之前在我这里购买的保险想退保再过到自己名下,怎么处理?
平安保险 327
2020年年底有个客户在我这里购买了平安福保险,截止进入他突然在微信里告诉我,现在也在平安保险公司上班,所以想把这份平安福退掉,重新挂到自己工号下,不知道他是蠢还是聪明!
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这种情况确实比较常见,出现这种情况的根本原因还是客户对于保险的认知不足,退保的话客户不但没了保障,经济上也会有损失,降低客户对于我们的信任,建议为客户全面的做一次保单检视,通过计算保障缺口,强化客户的保额和风险意识,打消退保的想法,如果条件允许的话,可以购买新单进行补充保障缺口。
3年前 -
最重要还是跟客户说下退保只能退现金价值,有一定的损失,如果为了一点佣金重新购买真的得不偿失,而且短期退保重买,公司是会有管控的,有可能会导致无法在短期内重新购买,怎么说呢,也有可能可以购买。毕竟对方可能也想向公司证明自己的能力和业绩。
总结下:这种情况,还是给客户自己决定,但好坏还是要给客户说明,毕竟你也是他的客户经理吗!加油!!
3年前