一、电子保单的构成
电子保单包括电子影像和纸质资料两部分：
保单承保后，客户可即时在金管家APP查看保单，也会收到签收回执短信，收展员同步会收到短信，需协助客户查阅电子保单，核实保单信息，并签收回执。
二、签收保单六步骤
以六个步骤的案例如下：
1、详细资料：
- 被保险人：老陈；
- 性别：男；
- 年龄：30岁；
- 职业类别：1类职业。
2、保险产品计划（交费期限为20年）
步骤一：恭喜客户并引导签收
业：老陈，首先恭喜您获得了一份全面的保障，成为咱们平安的客户了！为了确认您的权益，我会为您介绍一下电子保单内容，如果我讲解的清楚，请您在平安金管家APP上签收电子保单。
步骤二：重申客户寿险需求
业：您看，根据您目前的现状及您提出的寿险需求，我为您量身定制了平安福保险产品计划，对您未来的某些重大疾病/医疗/养老进行全面的呵护。这是您的保单号，请您点击一下签收按钮。
步骤三：介绍保单内容
业：老陈，现在生成的是您的电子保单，纸质保单和首期交费对账单在3-5天打印出来后，我再一起给您送过来。老陈，合同关系到您的切身利益，我会用10-15分钟为您详细介绍保单条款。
步骤四、解释保单条款
需重点解释的保单条款包括如下四个部分
- 核实关键信息及保额；
- 阅读指引；
- 主险重要条款；
- 附加险重要条款。
①核实关键信息及保额
业：首先，我们来看一下保单的基本信息：保险合同号码、生效日、投保人、被保险人、证件号码和受益人，这些信息都正确吧？
您选择的这份保单是平安福组（2018）保险产品计划，这份合同包括平安福基本保额31万，重疾保额30万，恶性肿瘤保额30万，意外险保额20万，意外伤害医疗5万，以及豁免责任。
②阅读指引
业：我们接下来看“阅读指引”，指引中列示了条款常用术语、产品示例及条款目录。我们主要看下条款目录，条款目录共分为七大块。接下来我会一一为您讲解。
③主险重要条款
主要大概讲解如下：
- 责任免除：所谓责任免除，换句话说就是出现这些原因导致的保险事故，保险公司是不理赔的。
- 宽限期：但是过了60天还没有交费，保单就会暂时失效了。
- 犹豫期：有20天的时间可以让您申请全额退保，您不会损失一分钱。
- 年龄错误条款：填写的出生日期是不是和证件一样的。
- 明确说明和如实告知：实际就是咱们双方的合同是建立在诚信的基础上的。公司也需要您履行如实告知义务。
④附加险重要条款
主要大概讲解如下：
- 附加重疾的等待期：合同生效90天后，被保险人经医院诊断，初次发生条款中的重大疾病，保险公司给付30万元的保险金。
- 附加重疾的轻度重疾：初次发生条款中的50种轻度重疾且此前没有发生重大疾病。
- 附加重疾责任免除：如果是先天性、遗传性疾病不在我们的理赔范围内。
- 附加意外：详情看计划书
- 附加豁免：初次确诊为合同约定的重大疾病。
步骤五：签收并提醒电话回访
业：老陈，不知道对于这款保障计划您还有什么不清楚的地方？如果后续有什么问题，递送纸质资料时我也可以为您当面解答。如果没有问题的话，接下来我们就进行拍照上传和电子签名，完成保单签收吧。
业：我们公司是一家非常专收的公司，为了保证客户的利益，近期公司会有服务人员对您进行电话回访。
回访内容涉及到是否亲笔签名、对保单的内容是否了解、是否阅读过产品的说明书等等，这些我们都已经完成了，到时您只要如实回答就可以了。以了。您什么时间方便呢？我反馈给公司，尽量在这个时间跟您做电话回访。我们公司的回访电话是051295511，到时您接听就可以了。
步骤六：要求转介绍
业：老陈，您对我提供的寿险服务还满意吗？如果您也认可我的话，可以介绍几位朋友给我认识吗？
您的朋友可能暂时没有保险需求，不过是不是会有医食住行玩财的需求呢？我们金管家APP可以提供非常丰富的内容，正好金管家近期在进行关于XXX的活动，我可以邀请他们感受一下。
本文由作者平安小王子编辑投稿
如若转载，请注明作者与链接出处：https://www.075238.com/5686.html
微信|支付宝|云闪付 
