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平安人寿保险代理人经验学习保单签收流程及电子保单构成详细讲解


平安人寿保险代理人经验学习保单签收流程及电子保单构成详细讲解

一、电子保单的构成

电子保单包括电子影像和纸质资料两部分:

平安人寿保险代理人经验学习保单签收流程及电子保单构成详细讲解

保单承保后,客户可即时在金管家APP查看保单,也会收到签收回执短信,收展员同步会收到短信,需协助客户查阅电子保单,核实保单信息,并签收回执。

二、签收保单六步骤

平安人寿保险代理人经验学习保单签收流程及电子保单构成详细讲解

以六个步骤的案例如下:

1、详细资料:

  • 保险人:老陈;
  • 性别:男;
  • 年龄:30岁;
  • 职业类别:1类职业。

2、保险产品计划(交费期限为20年)

平安人寿保险代理人经验学习保单签收流程及电子保单构成详细讲解

步骤一:恭喜客户并引导签收

业:老陈,首先恭喜您获得了一份全面的保障,成为咱们平安的客户了!为了确认您的权益,我会为您介绍一下电子保单内容,如果我讲解的清楚,请您在平安金管家APP上签收电子保单。

步骤二:重申客户寿险需求

业:您看,根据您目前的现状及您提出的寿险需求,我为您量身定制了平安福保险产品计划,对您未来的某些重大疾病/医疗/养老进行全面的呵护。这是您的保单号,请您点击一下签收按钮。

步骤三:介绍保单内容

业:老陈,现在生成的是您的电子保单,纸质保单和首期交费对账单在3-5天打印出来后,我再一起给您送过来。老陈,合同关系到您的切身利益,我会用10-15分钟为您详细介绍保单条款。

步骤四、解释保单条款

需重点解释的保单条款包括如下四个部分

  • 核实关键信息及保额;
  • 阅读指引;
  • 主险重要条款;
  • 附加险重要条款。

①核实关键信息及保额

业:首先,我们来看一下保单的基本信息:保险合同号码、生效日、投保人、被保险人、证件号码和受益人,这些信息都正确吧?

您选择的这份保单是平安福组(2018)保险产品计划,这份合同包括平安福基本保额31万,重疾保额30万,恶性肿瘤保额30万,意外险保额20万,意外伤害医疗5万,以及豁免责任。

②阅读指引

业:我们接下来看“阅读指引”,指引中列示了条款常用术语、产品示例及条款目录。我们主要看下条款目录,条款目录共分为七大块。接下来我会一一为您讲解。

③主险重要条款

主要大概讲解如下:

  1. 责任免除:所谓责任免除,换句话说就是出现这些原因导致的保险事故,保险公司是不理赔的。
  2. 宽限期:但是过了60天还没有交费,保单就会暂时失效了。
  3. 犹豫期:有20天的时间可以让您申请全额退保,您不会损失一分
  4. 年龄错误条款:填写的出生日期是不是和证件一样的。
  5. 明确说明和如实告知:实际就是咱们双方的合同是建立在诚信的基础上的。公司也需要您履行如实告知义务。

④附加险重要条款

主要大概讲解如下:

  1. 附加重疾的等待期:合同生效90天后,被保险人经医院诊断,初次发生条款中的重大疾病,保险公司给付30万元的保险金。
  2. 附加重疾的轻度重疾:初次发生条款中的50种轻度重疾且此前没有发生重大疾病。
  3. 附加重疾责任免除:如果是先天性、遗传性疾病不在我们的理赔范围内。
  4. 附加意外:详情看计划书
  5. 附加豁免:初次确诊为合同约定的重大疾病。

步骤五:签收并提醒电话回访

业:老陈,不知道对于这款保障计划您还有什么不清楚的地方?如果后续有什么问题,递送纸质资料时我也可以为您当面解答。如果没有问题的话,接下来我们就进行拍照上传和电子签名,完成保单签收吧。

业:我们公司是一家非常专收的公司,为了保证客户的利益,近期公司会有服务人员对您进行电话回访。

回访内容涉及到是否亲笔签名、对保单的内容是否了解、是否阅读过产品的说明书等等,这些我们都已经完成了,到时您只要如实回答就可以了。以了。您什么时间方便呢?我反馈给公司,尽量在这个时间跟您做电话回访。我们公司的回访电话是051295511,到时您接听就可以了。

步骤六:要求转介绍

业:老陈,您对我提供的寿险服务还满意吗?如果您也认可我的话,可以介绍几位朋友给我认识吗?

您的朋友可能暂时没有保险需求,不过是不是会有医食住行玩财的需求呢?我们金管家APP可以提供非常丰富的内容,正好金管家近期在进行关于XXX的活动,我可以邀请他们感受一下。

本文由作者平安小王子编辑投稿

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