背景描述：王先生，45岁，世界500强企业高管，父母已退休，儿子刚上初中，王先生很爱家人，希望家人都能过上幸福的生活。推荐金瑞人生保险产品计划（以下简称金瑞人生），该保险产品计划由平安金瑞人生年金保险和平安聚财宝（2017，II）年金保险（万能型）组成。
步骤一：寒暄赞美
代理人：
王先生，您好，近来父母身体可好？孩子成绩怎么样？
客户：
嗯嗯，父母身体很好，小孩很懂事，期中考试也不错，谢谢关心
步骤二：理念导入
代理人：
我们常说：上有老下有小很幸福，对吧？因为这样我们自己能够同时与自己的孩子和父母在一起。
客户：
对呀，三代同堂想想就幸福。
代理人：
但同时，上有老下有小，对每个人也是很有压力的。因为我们既要赡养父母，也要抚养孩子，更要为自己未来养老做储备，更关键是这三个责任竟然一直重叠，越往后，压力越大，所以45岁至50岁将是我们感受巨大压力的开始，那时父母七八十，孩子毕业后工作成家，对我们每个人而言，都将面临考验。
客户：
嗯，有道理
代理人：
我们既要给孩子更多的支持，同时我们也不能委屈自己，也要给自己准备好养老，当然，更重要是不能拖累孩子，因为当我们养老开始的时候，孩子也到了上有老下有小的年龄，我们必须提前为孩子减轻负担。
客户：
是的，确实得提前考虑下
代理人：
通过上面的讨论我们其实非常清楚，我们要给孩子准备成长金，给自己准备养老金，可能还要给父母准备赡养金，而且要提前配置，您认同吗？
客户：
嗯嗯，确实是。
代理人：
一定要做的，晚做不如早做。一方面就像刚才说的可以越早越轻松地准备，另一方面则是提早准备后，我们就不必老是花时间去考虑这些，就能够将我们宝贵的时间留给我们最爱的人，陪伴他们，一起享受生活本身的美好。您说对吧？
客户：
对的
步骤三：产品讲解
代理人：
我们公司刚好新出了一款十分适合您的产品，我给您介绍一下吧。
客户：
好的，你说说看
代理人：
这款金瑞人生保险产品计划，交3年（交5年或10年），即可完成设置。它一共有六大权益。第一是快速积累。通过3年或5年，为您的现在和将来快速积累一笔财富。第二是安全增值。首先，这份保单受到法律保护，会按时按设置给付。另外，这份保单的价值是持续不断提升的。第三是终生增值。这份保单通过日结息、月结算的方式进行运作，生命源远流长，财富积累源源不断用时间换财富，用时间换价值。
代理人：
第四是归属明确。保险合同受到法律保护，所以每张保单的利益归属都是非常明确的，让保单持有人始终掌控这份财富。第五是灵活配置。可领可贷可追加，可以根据需求灵活支取。第六是富传三代。通过更改投保人、受益人和指定受益人的方式，让财富按意愿传承给下一代和第三代。
客户：
你们这种产品每年都有，过两年再买
步骤四：异议处理
代理人：
其实财富快速增值无外乎取决于三方面：基数大、时间长、次数多。趁着我们现在有能力，短短几年快速积累财富，早晚都要准备，不如现在就准备
客户：
我不如买其他理财产品
代理人：
是的，您作为成功人士，肯定做过很多理财投资。但是您也明白，鸡蛋不能全放在一个篮子里。您只需要在短期内拿出一小部分钱，不仅可以保障您的财务安全，也能够帮助您实现多重人生规划。
客户：
好的
步骤五：促成
代理人：
王先生，请放心，我会密切跟进承保进度，等保单下来，第一时间送到您手中。非常感谢您，同时也恭喜您成为平安的客户。
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