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平安人寿保险代理人学习经验之爱满分20产品空中契调要求详细讲解

平安人寿保险代理人学习经验之爱满分20产品空中契调要求详细讲解
爱满分20契调

一、爱满分20空中契调是什么?

爱满分执行特殊优惠核保政策,对客户的契约调查,采用空中契调——视频面见的方式完成,业务队伍收到公司调查人员的电话时,注意配合公司调查人员完成相关视频连接调查。

二、爱满分20的契调要求

1、投保人年收入5万,或属于特定低收入职业人群,须契调了解家庭财务情况、父母保障,面见未成年人;

2、被保人累计重疾保额>150万,需契调;

3、爱满分执行特殊优惠核保政策,对客户的契约调查,采用空中契调——视频面见的方式完成,业务队伍收到公司调查人员的电话时,注意配合公司调查人员完成相关视频连接调查。

三、爱满分20的契调财务体检规则

爱满分20的契调财务标准如下:

1、当被保人的累计重疾责任保额在70(85)万≤150万之间时,分以下两种情况:

  1. 济南、辽宁、大连、黑龙江、吉林、宁夏、贵州、河南北部8家二级机构的全部网点,及其他机构的县域网点,累计重疾责任保额在70-150万间;
  2. 其他37家二级机构的市区/郊区网点,累计重疾责任保额在85-150万间;

满足上述任一项,且投保人年收入5万、或属于特定低收入职业人群,须契调了解家庭财务情况、父母保障,面见未成年人;

2、当被保人的累计重疾责任保额大于150万时,需要提供如下材料:

  1. 提供健康资料:0-3岁:须提供出生证明、儿保资料;4-14岁:须体检:物理检查、血尿常规;15-17岁:须体检:体检项目同成人体检;
  2. 填写财务问卷、提供父母财务证明资料;
  3. 调查父母投保及家庭财务情况,排查住院记录。

注:如可提供一年内幼儿园或学校组织的体检报告、且体检项目符合上述要求的,可免予体检。

本文由作者平安小王子编辑投稿

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