平安人寿保险职业守法合规销售警惕黑产合规语录30条详细讲解


平安人寿保险职业守法合规销售警惕黑产合规语录30条详细讲解

一、职业操守

1、守法遵规

  • 坚守风险底线,远离非法集资;
  • 不挪用、截留、侵占保险费或赔款金;
  • 串通投、被保人骗取保险金是违法行为。

2、诚信守业

  • 如实告知不欺骗、不隐瞒、不夸大、不误导;
  • 诚信展业,不虚构产品责任,不隐瞒关键信息;
  • 不诋毀_、不贬低、不负面评价同业及同行。

3、保守秘密

  • 保护客户隐私,不泄露投、被保人信息。

二、合规销售

1、售前

  • 如实、准确介绍产品是我们的义务和责任;
  • 如实解说产品,不夸大保险收益;
  • 额外利益不承诺,退保损失不隐瞒;
  • 细致讲解条款,分析客户需求,测评承受风险;
  • 不虚民宣传产品,不曾诺保单外利益;
  • 切勿因急于求成,对客户给予返佣承诺;
  • 详尽了解客户,不隐瞒其健康状况等关键信息。

2、售中

  • 不得诱导投保人放弃有效合同购买新产品;
  • 严格双录,重要信息T追溯,问题责任可确认;
  • 通过垫付费用促使客户投保是违法行为;
  • 做到亲自面访客户,严禁违规代签代录;
  • 代替投保人抄录风险提示语将导致保单无效;
  • 投保时逐条进行健康询问,并指导客户如实填写。

3、售后

  • 及时向客户递送保单,仔细解读保单权益;
  • 维护客户保单权益,生存金到期及时提醒领取;
  • 严禁申请虚假业务,禁止代签保全资料;
  • 理赔时紧密联系客户,不承诺理赔结果。

三、警惕黑产

1、预防

  • 从事违规代理退保需支付违约金和赔偿损失;
  • 违规代理退保T构成犯罪,需承担刑事责任;
  • 警惕代理退保组织非法诱导客户钓鱼套取征据。

2、应对

  • 如遇非法代理退保投诉,请引导至公司渠道调解;
  • 应对非法代理退保,不参与,不放任;
  • 如遇非法代理退保,T截图或录音向公司举报。

本文由作者平安小王子编辑投稿

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